Asesoramiento, Inversión y Gestión de Patrimonios
En RLD, el asesoramiento en inversión y patrimonios acompaña a la familia en todo el ciclo: ordenar, proteger, hacer crecer y transmitir. La mayoría de los patrimonios no sobrevive al relevo generacional. Lo que se levanta en una vida se diluye en dos, casi siempre por falta de estructura y no de voluntad.
Esa realidad no es inevitable. Con una gestión de patrimonios planificada desde el principio, la continuidad se convierte en una decisión consciente y no en un resultado aleatorio. Y cuando el patrimonio incluye una empresa familiar, la coordinación entre lo empresarial y lo personal marca la diferencia entre una transmisión exitosa y una fragmentación que erosiona valor durante generaciones.
Asegura tu legado
Escríbenos y diseña la estructura que protegerá tu patrimonio durante generaciones, con la discreción y el rigor técnico que tu situación exige.
Nuestro enfoque en asesoramiento, inversión y patrimonios
Diseñamos el marco jurídico que evita la fragmentación patrimonial. Protocolos familiares que separan los intereses de la familia de los de la empresa. Vehículos de inversión que ordenan la titularidad y la toma de decisiones. Pactos de socios que anticipan los conflictos antes de que estallen. Y planes de sucesión que convierten la transición en una decisión meditada, no en una emergencia.
Además, vamos más allá de la estructura: asesoramos sobre la inversión y la gestión del patrimonio con criterio independiente, para que cada decisión responda a una estrategia integral y no a oportunidades aisladas.
Qué cubrimos en asesoramiento, inversión y patrimonios
Cubrimos el ciclo completo del patrimonio familiar, desde el diagnóstico inicial hasta la transmisión intergeneracional:
- Protocolos familiares — marco de convivencia entre familia y empresa
- Vehículos de inversión — sociedades holding, family office, estructuras internacionales
- Pactos de socios — gobierno familiar y régimen de decisiones
- Planes de sucesión — transmisión ordenada intergeneracional
- Planificación patrimonial — estrategia integral de inversión y gestión
- Asesoramiento fiscal patrimonial — coordinación con especialistas para optimizar la carga fiscal familiar
En la gestión de patrimonios de empresarios y grupos familiares, cada decisión estructural arrastra consecuencias durante décadas. Lo societario, lo sucesorio y lo inversor no se deciden por separado: el valor familiar se preserva —o se pierde— precisamente en cómo encajan entre sí.
En asesoramiento, inversión y patrimonios, elegir bien la estructura inicial condiciona las decisiones de las siguientes generaciones.
La ventaja de un asesor patrimonial de cabecera
A su patrimonio aplicamos la misma exigencia con la que cerramos nuestras operaciones de M&A. Sabemos lo que está en juego cuando lo que se transmite es el trabajo de toda una vida.
RLD lleva más de 35 años acompañando a empresarios y familias en las decisiones que definen su futuro patrimonial. Nuestros clientes integran a RLD en su ecosistema familiar desde la estructura inicial hasta la sucesión, pasando por cada operación crítica del ciclo
Consulte también el Instituto de la Empresa Familiar para conocer el peso económico y social del patrimonio familiar en España.
Equipo especializado en asesoramiento patrimonial
Quienes acompañan el patrimonio familiar de nuestros clientes, generación tras generación.
Preguntas frecuentes sobre planificación patrimonial
¿Qué hace RLD en la planificación patrimonial de una familia empresaria?
RLD diseña la estructura jurídica que ordena el patrimonio y la empresa familiar: el protocolo familiar, las sociedades que concentran la titularidad, como una holding, las reglas de gobierno y de decisión, y el plan de sucesión. Trabajamos coordinados con el asesor fiscal de la familia, que define la parte fiscal, y con sus asesores financieros en las decisiones de inversión. El objetivo es que el patrimonio llegue entero a la siguiente generación y que la familia decida con reglas claras.
¿Qué es un protocolo familiar y para qué sirve?
Es el acuerdo entre los miembros de la familia que regula su relación con la empresa: cómo se gobierna (consejo de familia y junta), qué requisitos debe cumplir un familiar para trabajar en ella, cómo se transmiten las acciones o participaciones, la política de dividendos, cómo se elige al sucesor y cómo se resuelven los conflictos. Sirve para tomar esas decisiones en frío, antes de que aparezca el problema. Por sí solo obliga poco: lo que tenga que cumplirse de verdad debe llevarse a los estatutos, a los pactos de socios y a los testamentos. Puede inscribirse en el Registro Mercantil para darle publicidad.
¿Cómo se prepara el relevo generacional en la empresa familiar?
Con años de margen, no con meses. Conviene separar dos relevos que no tienen por qué coincidir: quién será propietario y quién dirigirá la empresa. A partir de ahí se eligen y preparan los sucesores, se ordena el gobierno (el consejo, las reglas de decisión y el papel de quien se retira) y se dejan coordinados los instrumentos jurídicos: protocolo, estatutos, pactos, testamentos y poderes preventivos por si el empresario no pudiera decidir. La transmisión puede tener un coste fiscal muy distinto según cómo y cuándo se haga, y esa parte se diseña con el asesor fiscal.
¿Vender la empresa familiar o pasarla a la siguiente generación?
Depende de tres preguntas: si hay un sucesor capaz y con ganas, si la familia está alineada y si el negocio necesita para crecer algo que la familia no puede aportar, como capital o tamaño. Entre vender todo y no vender nada hay opciones intermedias: vender una parte, dar entrada a un fondo manteniendo el control o separar la propiedad de la gestión con directivos profesionales. Lo que no conviene es decidir con prisa, cuando un problema de salud o un conflicto obliga a hacerlo. RLD acompaña a las familias en las dos salidas: en el relevo y, si se decide vender, en la operación.
¿Qué pasa con la sociedad o los bienes que la familia tiene en Emiratos?
Deben entrar en la planificación como el resto del patrimonio. Conviene revisar quién es el titular de la sociedad emiratí (directamente o a través de la holding española), qué dicen sus estatutos sobre la transmisión en caso de fallecimiento y si hace falta un testamento con validez en Emiratos, porque allí las reglas sucesorias no son las españolas. RLD lo coordina entre Madrid y su oficina propia en Dubái.
Otras áreas de práctica de RLD
Conozca los servicios corporativos complementarios que ofrecemos a nuestros clientes.
