Emiratos Árabes Unidos ha puesto en marcha la tercera Evaluación Nacional de Riesgos (NRA) en materia de prevención del blanqueo de capitales, financiación del terrorismo y financiación de armas. Se trata del ejercicio más amplio realizado hasta la fecha por el país en este ámbito, con el examen de más de veinte sectores económicos y veintiuna categorías de delitos subyacentes, entre ellos el narcotráfico, el fraude, el soborno, la falsificación y la evasión fiscal. Para llevarlo a cabo, se recabará información procedente de 84 entidades federales y privadas.
Qué analiza la evaluación
Una de las novedades principales del proceso es la incorporación de herramientas de inteligencia artificial que permitirán procesar volúmenes de datos mucho mayores e identificar patrones que difícilmente aflorarían mediante un análisis manual. La metodología aplicada descansa sobre tres factores: amenaza, vulnerabilidad y consecuencia. A partir de ellos se elaborará un mapa preciso de los riesgos a los que se enfrenta el sistema financiero emiratí.
Las conclusiones de la evaluación alimentarán directamente la Estrategia Nacional 2024-2027 y servirán para orientar las prioridades de supervisión y las decisiones de política pública durante los próximos años. El Comité Nacional ha anticipado que los resultados se compartirán tanto con las autoridades competentes como con el sector privado, con el objetivo de armonizar las prácticas de gestión de riesgos en el conjunto del sistema financiero.
El anuncio llega en un momento significativo. En 2024, Emiratos Árabes Unidos com (Grupo de Acción Financiera Internacional) tras superar con éxito la evaluación mutua realizada sobre la base de la segunda NRA. Esta tercera edición se plantea, por tanto, como una herramienta para consolidar aquellas reformas, identificar nuevas vulnerabilidades y preparar al país de cara al próximo ciclo de evaluación internacional.
Qué supone para las empresas españolas
¿Qué supone esto para las empresas españolas que operan en Emiratos o que se plantean instalarse allí? Más control, sobre todo en el día a día con los bancos. Abrir una cuenta o mover fondos exigirá acreditar con más detalle quién es el titular real de la sociedad, de dónde procede el dinero y a qué se dedica la empresa. En sectores como el inmobiliario o el comercio de metales preciosos, la supervisión será todavía más estrecha. Conviene tener la documentación societaria al día y revisar los procedimientos de cumplimiento antes de que los pida el banco o el regulador. Para quien llega con todo en orden, un sistema más exigente es también una garantía: Emiratos quiere dejar claro que es un mercado fiable para invertir. Desde nuestra oficina en Dubái ayudamos a las empresas españolas a llegar con todo en orden. Si es tu caso, hablemos.
